【团体标准】基于交互式风险防控的反欺诈技术指南

本网站发布时间： 2026-03-20

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标准简介

本文件给出了交互式风险防控应用于反欺诈领域的基本原则、框架、功能、模型、技术、实施与监测和应用场景等内容。本文件适用于金融机构和非银行支付机构及相关机构的风险防控系统应对用户本人操作的欺诈风险（如电信网络诈骗、信贷欺诈、保险欺诈等），本文件同样适用于金融机构和非银行支付机构进行金融消费者风险教育。

标准号：
T/BFIA 024-2023
标准名称：
基于交互式风险防控的反欺诈技术指南
英文名称：
Anti-fraud technical guidelines based on interactive risk prevention and control
标准状态：
现行
发布日期：
2023-09-22
实施日期：
2023-09-22
出版语种：

起草人：
潘润红、周夕崇、聂丽琴、陆碧波、崔征两、杨倩、白璐、邓琳莹、李俊奎、王维强、赵亮、盛闯、岳汉、彭晋、罗马慧、彭姝雯、吴思捷、应缜哲、陈春宝、徐鹏、姜城、金驰、程佩哲、程元鸿、陈德锋、吴猛、刘洋、何伟明、田成志、卢华玮、李松涛、王洪波、杨阳、杨波、邱晓慧、马艺桂、吕博良、徐晓剑、郭启铭、周星、王允保、宁赋宣、许宝东、陶蓉、李强、洪丹、陈锣斌、孟昌华、张哲、杨重阳、黄本涛、李明艳、李璐、刘昌娟
起草单位：
中国金融电子化集团有限公司、北京国家金融标准化研究院有限责任公司、蚂蚁科技集团股份有限公司、北京金融科技产业联盟、浙江网商银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、建信金融科技有限责任公司、重庆农村商业银行股份有限公司、中金金融认证中心有限公司、北京银联金卡科技有限公司、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、泰康保险集团股份有限公司
归口单位：
北京金融科技产业联盟
提出部门：
北京金融科技产业联盟
发布部门：
北京金融科技产业联盟

【团体标准】 基于交互式风险防控的反欺诈技术指南